Тот самый по 115-ФЗ: как снизить риски и оперативно решить проблемы с банком

Блокировок в рамках антиотмывочного законодательства действительно стало больше. На помощь банкам пришел искусственный интеллект, машинное обучение и новые технические решения, которые позволяют быстро выявлять сомнительные операции. При этом в алгоритмах есть погрешность, поэтому выросли риски в том числе и необоснованных блокировок. Подготовили рекомендации, как минимизировать вероятность ограничений и что делать, если банк все же приостановил операции по счету. 00:00:33 Приветствие 00:01:43 Миф: «У меня белый бизнес — меня не заблокируют» 00:02:35 Почему блокировок стало больше: роль ИИ и машинного обучения 00:03:45 Кто принимает решение: алгоритм или человек? 00:04:24 Разные банки — разные алгоритмы, но единая база регулятора 00:05:58 Молодые компании и строительная отрасль в зоне особого внимания 00:07:33 Почему наличка и дисконты формируют спрос на сомнительные операции 00:09:21 Совокупность факторов: скоринговая система банков 00:10:44 Передача данных в Росфинмониторинг: коды и процедуры 00:12:18 Банк может отказать в операции, но не приостановить её 00:13:48 Почему дробление платежей — худшая стратегия 00:14:43 Ваш контрагент стал «красным»: что делать и как проверять 00:16:25 Банковские сервисы проверки: «светофор» и списки отказников 00:17:45 Как проверить контрагента на сайте ЦБ и что значит «красная зона» 00:19:09 Алгоритм ЦБ: робот + ручное подтверждение, статистика 1% в красной зоне 00:20:19 Как часто проверять контрагентов и почему банковские...