115-ФЗ: можно ли избежать блокировки счёта

Почему блокируют счета? Кто это делает — банк, налоговая или таможня? Как не стать «дроппером» и не получить штраф или даже уголовку? В этом выпуске разбираем все причины блокировки счетов — от 115-ФЗ до обеспечительных мер от ФНС, и делимся практическими шагами, как защитить себя и бизнес. 📌 Разберём: • Чем блокировка от налоговой отличается от блокировки по 115-ФЗ • Что такое обеспечительные меры и как они накладываются • Как банки видят ваши «сомнительные» операции • Кто такой дроппер и как не стать соучастником • Почему бросать счёт — худшее решение • Как правильно обжаловать блокировку ► Подписывайтесь на соцсети Лаборатории налогов: Нормативка и важные ссылки: – письма Минфина: Банки руководствуются методрекомендациями ЦБ. В частности, контролируют налоговую нагрузку, основания платежей, активность счета и другие показатели. Ниже — основные показатели, из-за которых могут приостановить платежи или закрыть счет: С июля 2025 года действует уголовная ответственность за дропперство С 1 сентября 2025 банки могут блокировать снятие наличных с карт физлиц • разовое ограничение: не более 50 000 ₽ в сутки • длительное: не более 100 000 ₽ в месяц • Переводы по СБП от себя себе на сумму от 200 тыс. ₽, если затем деньги отправлены другому лицу • Внесение наличных через банкомат с цифровой карты в течение 24 часов после перевода из-за границы на сумму от 100 тыс. ₽ Таймкоды: 00:00 – Введение: что такое блокировка счетов   00:21 – 3 типа блокировок: налоговая, таможня...