Банки начнут использовать ИНН физлица при переводах и платежах через Систему быстрых платежей.

Причина понятна: через карты и СБП проходит огромный объём денег. По данным Банка России, в 2025 году граждане и компании совершили через СБП 18,3 млрд операций на сумму 103 трлн рублей. Это в 1,4 раза больше по количеству операций и в 1,5 раза больше по сумме, чем годом ранее. Главный драйвер роста — переводы между физлицами. И именно в этом потоке могут скрываться расчёты с клиентами без регистрации, неоформленная предпринимательская деятельность, дробление поступлений, дропперские схемы и вывод доходов из-под налогообложения. Поэтому ФНС и ЦБ постепенно выстраивают механизм, при котором подозрительные поступления на счета физлиц можно будет быстрее идентифицировать и сопоставлять с конкретным человеком. В видео рассказал: какой лимит поступлений может стать ориентиром для внимания налоговых органов; какие индикаторы риска добавляются к переводам между физлицами; как ФНС планирует отличать бытовые переводы от скрытого дохода; и как автоматический обмен финансовой информацией позволяет налоговым органам получать сведения о счетах физлиц в иностранных банках. Telegram канал - @oooavirta