4/6: Инвестиционный план (IPS): как составить и зачем он нужен.

Большинство инвесторов теряют деньги не из-за рынка. А из-за отсутствия плана. В этом уроке мы составляем ваш личный инвестиционный план – IPS (Investment Policy Statement). Это документ, который: ✔ фиксирует ваши финансовые цели; ✔ определяет структуру портфеля; ✔ описывает правила пополнения и ребалансировки; ✔ задаёт поведение в кризис; ✔ защищает от эмоциональных решений. ________________________________________ Что вы узнаете в этом видео: • какие вопросы обязательно включить в инвестиционный план; • как сформулировать финансовые цели; • как рассчитать финансовую подушку; • как посчитать пенсионный капитал; • что такое инвестиционный горизонт; • сколько фондов достаточно для портфеля; • как зафиксировать правила пополнения; • когда проводить ребалансировку; • когда можно пересматривать стратегию. ________________________________________ Примеры из видео: 📌 Финансовая подушка: 6 месяцев расходов. Если расходы 100 000 ₽ в месяц → резерв 600 000 ₽. Плюс индексация по данным Росстат. 📌 Личный пенсионный капитал: Цель – 50 000 ₽ рентного дохода в месяц. Забирать можно 3-4% в год. Необходимый капитал – около 22 млн ₽. Это пример того, как ставятся количественные цели. ________________________________________ Что обязательно должно быть в IPS: 1️⃣ Цели и инвестиционный горизонт 2️⃣ Риск-профиль и структура портфеля 3️⃣ Список фондов (до 3 фондов акций и облигаций) 4️⃣ Правила пополнения (10–30% дохода или фиксированная сумма) 5️⃣ Правила ребалансировки (5–15%...