Новая реальность: блокировка карт за переводы и тотальный контроль платежей физлиц

Привет. Вы на канале “Форс - Мажор”. И с вами бизнес - юрист Михаил Алексеев. Сегодняшний выпуск мы посвящаем важным вопросам государственного, налогового и банковского контроля против теневых доходов граждан и переводов с карты на карту. В рамках антиотмывочного закона 115-ФЗ, Банк России призвал более точечно проводить контроль за переводами физ лиц с карт и электронных кошельков, чтобы усилить контроль за серыми доходами граждан, деятельностью финансовых пирамид и онлайн-казино. Огромное количество всевозможных инструкций и рекомендаций ЦБ РФ по 115-ФЗ дают намного больше отрицательных эффектов, чем пользы. Нужно также добавить, что – 115-ФЗ действует не только на бизнес, но и на физических лиц. ЦБ создал 8 критериев в своих методических рекомендациях. При нарушении хотя бы двух — банки будут блокировать подозрительные переводы. Из хорошего, теперь банки не смогут блокировать счета и отказывать в сотрудничестве без указания причины. При наличии у банка подозрений в совершении клиентом нелегальной операции он может отказать в проведении платежа. Если таких отказов за год два и более, банкам дается право закрыть клиенту счет. Как клиент сможет себя реабилитировать, методички не разъясняют. Под указанные банком признаки легко могут попасть самозанятые. Что сделать плательщику НПД, чтобы не иметь подобных проблем с кредитной организацией? Для грамотной юридической помощи вы можете обратиться к нам. Вы получите консультацию по вопросам налогов физических лиц 2021 и...