Выйти из сумрака: почему смена банка не спасет от блокировки счетов?

Обсуждаем, как изменился AML‑надзор, как работает цветовой скоринг ЦБ на платформе ЗСК, почему риск по 115‑ФЗ теперь зависит от ваших контрагентов и зачем бизнесу выстраивать проактивный диалог с банком Банковский финансовый мониторинг становится более технологичным: банки оценивают не отдельные операции, а всю бизнес‑модель клиента и его окружение. Платформа ЗСК присваивает клиентам цветовой статус по риску, банки калибруют свои системы на основе этих данных и усиливают проверки по клиентам из «красной зоны», что может приводить к блокировкам и последующей ликвидации юрлиц. Смена банка не поможет уйти от риска: история клиента и его схем видна по всему рынку. Ключевые рекомендации для бизнеса — проактивно взаимодействовать с банком, оперативно предоставлять документы, поддерживать платежную и документарную дисциплину, а также системно проверять контрагентов, используя банковские сервисы оценки и мониторинга. Об этом — в интервью с Галиной Кузнецовой, директором департамента комплаенс «Т-Банка».