Обзор сентябрьских изменений законодательства о ПОД/ФТ и ФРОМУ

Обзор изменений законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за сентябрь 2024. С 1 сентября 2024 года вступили в силу изменения в антиотмывочном законодательстве. По этой причине до 30 сентября 2024 года организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, перечисленные в статье 5 и статье 7.1 Федерального закона №115-ФЗ обязаны утвердить новую редакцию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Во-первых, изменилась используемая терминология. К купле-продаже драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий также относятся осуществляемые скупка у физических лиц ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий и заготовка лома и отходов драгоценных металлов и продукции (изделий), содержащей драгоценные металлы. Заготовка лома и отходов драгоценных металлов и продукции (изделий), содержащей драгоценные металлы - это приобретение по договору купли-продажи у физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, принадлежащих им на праве собственности и образующихся в процессе потребления лома и отходов драгоценных металлов и продукции (изделий), содержащей драгоценные металлы, за исключением ювелирных и других изделий из драгоценных...