Банк России увеличил количество критериев для выявления мошеннических переводов

С 1 января 2026 года Банк России расширил с 6 до 12 критериев для выявления мошеннических переводов. Банки обязаны приостановить операцию, если, например, реквизиты получателя есть в базе ЦБ о мошенничестве, устройство отправителя уже использовалось злоумышленниками или получатель фигурирует во внутренней базе подозрительных переводов. Также учитываются возбуждённые уголовные дела, нехарактерные для клиента суммы и частота операций, а также сигналы от сторонних организаций. Банк должен предупредить клиента и уточнить у него намерения - если перевод не подтверждён, деньги останутся на счёте. Расширенный список признаков теперь включает подозрительную активность на устройстве, внесение наличных через банкомат с цифровой картой и данные из государственной системы "Антифрод". #ХерсонскаяОбласть