✅Ребалансировка инвестиционного портфеля: Как и когда делать? Чек-лист по ребалансировке

Как и когда делать ребалансировку инвестиционного портфеля? Зачем нужна ребалансировка? На какие критерии смотреть при проведении ребалансировки? Ребалансировка инвестиционного портфеля нужна, чтобы вы убедились, что купили ПРАВИЛЬНЫЕ акции, что купленные акции сохранили свою инвестиционную ценность. И главное - что вы можете продолжать вкладывать свои деньги, а не выбрасывать их в бездонную трубу убытков! Ребалансировки бывают разные. Например, есть "автоматическая ребалансировка", в ходе которой вы просто выравниваете пропорции портфеля. Условно, в вашем портфеле 5 акций - в каждой по 20% капитала. Прошел месяц, вы получили дивиденды, пополнили счет и хотите докупить акции. Но вот незадача: одна из акций сильно просела в цене и теперь ее доля лишь 10%. А другая сильно выросла - и ее доля уже 40%. В рамках автоматической ребалансировки вы докупаете акции так, чтобы максимально выравнять пропорции. Да, идеально это сделать не выйдет (у меня тоже не выходит). Но вы стремитесь к этому. Намного более важная, интересная и комплексная - фундаментальная ребалансировка. О том, когда ее сделать правильно и на какие критерии смотреть, я подробно рассказываю в своем бесплатном чек-листе по ребалансировке. Ее задача: убедиться, что вы по-прежнему владеете качественными акциями. И иногда: даже просто убедиться, что вы купили ПРАВИЛЬНЫЕ АКЦИИ. Я уже приводил этот пример инвестора, который купил неправильные акции (MCFT вместо MSFT). И благодаря ребалансировке эта ошибка была...