Бочкина: банки начали блокировать счета даже за переводы самому себе

Новости -Ваши деньги под колпаком: почему финансовые учреждения начали замораживать счета после переводов между своими же картами.Внезапная блокировка счета или перевода собственных денег — с такой неожиданной проблемой все чаще сталкиваются россияне. Банки массово замораживают операции клиентов, в том числе и тех, кто делал переводы между своими же счетами в разных банках. Причина — ужесточение законодательства о противодействии отмыванию доходов и повсеместная автоматизация финансового контроля. Как отмечает аналитик финансового маркетплейса «Банки. Эряния Бочкина, блокировки часто происходят при крупных, частых переводах или если операция сильно отличается от обычного поведения клиента. Она предупреждает, что не стоит дробить крупные суммы на множество мелких платежей, так как это только привлечет внимание. Также риск блокировки возрастает при частых переводах третьим лицам.«Если перевод предстоит крупный, лучше заранее уведомить об этом банк», — цитирует эксперта «Прайм».Ситуацию усугубляют новые законодательные нормы. С 1 июня 2024 года в России вступили в силу изменения в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов». Теперь у органов контроля есть право приостанавливать подозрительные переводы уже не на два, а на 10 рабочих дней для проведения проверки. Еще в августе ЦБ предупреждал, что граждане могут столкнуться с временной блокировкой переводов даже между своими счетами в разных банках. Закон распространяется не только на операции в пользу других людей...