Юрист дал советы по общению с банком при подозрении на нелегальные операции

В случае подозрений в легальности операции банк может запросить у клиента объяснение назначения платежа и подтверждающие документы. Юрист Александр Хаминский двадцать третьего января дал рекомендации, как избежать блокировки карты: честно и оперативно отвечать банку, предоставлять договоры, чеки или выписки, избегать дробления платежей и не снимать сразу крупные поступления. К подозрительным операциям относят частые переводы разным людям, мгновенный перевод новых поступлений, разбивку крупных сумм на мелкие, операции в нетипичных местах и использование личной карты для бизнеса без статуса самозанятого или ИП. Банк может заблокировать сделку при подозрении в отмывании денег. Депутат Амир Хамитов предложил ввести повторную идентификацию клиентов банками для снижения рисков мошенничества и повышения доверия к цифровым сервисам. #ЦифровыеГосуслуги