Что такое 115-ФЗ и почему могут заблокировать карту

Что такое 115-ФЗ и почему могут заблокировать карту Комментирует юрист, Юридическая компания "Чернышов и Партнеры": +7(910) 353-72-17 Что такое 115 ФЗ? Это закон с таким номером появился еще в 2001 году. Его полное название длинное — «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма». Если сказать проще, то закон помогает банкам и государству отслеживать подозрительные переводы и бороться с финансовыми махинациями. То есть цель закона — не усложнить жизнь обычным людям, а не дать мошенникам и теневым схемам прокрутить грязные деньги. Когда банк может начать проверку? Банк обязан следить за тем, как мы пользуемся картами, и если операция выглядит странно, они начинают проверку. Например, если на вашу карту регулярно приходят крупные суммы от незнакомых людей, вы часто переводите деньги за границу, поступления или траты сильно отличаются от ваших обычных, или вы внезапно сняли всю сумму до копейки. Для банка это сигнал. Нужно убедиться, что все честно. Если система посчитает операцию подозрительной, банк может временно приостановить перевод или заблокировать карту. Да, неприятно. Но это не наказание. Это просто проверка, чтобы убедиться, что вы не участник сомнительной схемы. Что делать, если карту заблокировали? Первое, и самое главное, не паниковать. Ни в коем случае не пытайтесь обходить блокировку. Это только усугубит ситуацию. Вместо этого позвоните в банк, уточните, что именно вызвало подозрение. Обычно сотрудники прямо...