Финмониторинг. Банк заблокировал карту физлица

Финмониторинг. Банк заблокировал карту физлица Что делать, если банк в рамках процедур финансового мониторинга приостановил обслуживание личной карты? Такое часто происходит при относительно больших (сотни тысяч гривен) поступлениях на карту. Случается это как при торговле в Украине, так и при выведении выручки от торговли на Амазон, Etsy, других международных маркетплейсах. Финансовый мониторинг выясняет законность операций и может интересоваться источником происхождения средств, характер финансовых операций, а также может предупредить клиента о незаконности ведения бизнеса с использованием личного (непредпринимательского) счета. При ответе на запрос финмониторинга важно понимать, что банк - это не налоговый орган. В рамках своих полномочий коммерческий банк может проверять финансовую операцию, но данные о ваших доходах налоговым органам не передаются и в неуплате налогов банкиры вас не обвинят. На запрос банка нужно отвечать детально, разъясняя суть операции, как оно есть.